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　　將上海發(fā)展成為國際級金融中心將考驗中國把機遇轉化成行動的能力

　　金融危機爆發(fā)已經兩年多了，近來有緩慢下來的征候，各項經濟下滑指標都在減速。受災最嚴重的核心區(qū)，應該是全球各大國的金融中心，這場金融危機影響的范圍雖然超越了國界，但重災集中地都在金融中心。長江商學院日前邀請到倫敦金融中心金融城的當選市長陸毅安先生到院演講，他和學員們分享了他的高見。從他的言論中，我們不難感到那是一個金融從業(yè)人士在歷經金融危機所得到的經驗與教訓。在進入他的思想之前，我們先審視一下這場金融危機的幾個側影。

　　作為一個堅定的自由主義經濟倡導者，格林斯潘曾引領美國走過1987年的股災和“9·11”恐怖襲擊后的經濟危機，也因此曾被譽為“甲骨文”和“大師”。然而，現在卻被認為是全球金融危機的罪魁禍首之一。他被指控在任職期間實施低利率和對房屋貸款放任的不負責任的政策，最終導致后來的樓市泡沫。他當時支持刺激借貸，并且敦促購房者將定期貸款換成可變利率，因而導致許多借貸者在利率上升時無法還款。

　　多年來，格林斯潘一直鼓勵著金融衍生品市場的蓬勃發(fā)展。在他剛接任美聯(lián)儲主席時，美國金融衍生品市場還沒有那么大的規(guī)模，而在短短5年里就從2002年的100萬億美元增長到超過500萬億美元。索羅斯和巴菲特非常擔心這些復雜的金融產品；索羅斯因為搞不懂它們的運作方式而抵制他們；巴菲特也稱它們?yōu)?ldquo;大規(guī)模金融毀滅性武器”。但是格林斯潘不遺余力地保護金融市場不受他認為的“不必要的管制”。2003年他告知參議院銀行委員會，金融衍生品是一種格外有用的工具，將風險從那些不應承擔的人轉嫁到那些愿意并且有能力承擔的人身上。然而在他這樣的信仰下，事實卻往一個失控的方向發(fā)展，最后導致了整個華爾街的金融風暴，也造成了全球的災難。

　　在英國，從倫敦金融城上空向西望去，可見圣瑪麗斧街30號和倫敦第五高樓Tower42，以及Barbican居民區(qū)與威斯敏斯特大教堂。夜晚來臨時，夜幕低垂的倫敦金融城就像全球任何一座金融中心一樣，散發(fā)著五彩的霓虹，耀眼的富裕色彩。

　　雖然倫敦金融城的當選市長陸毅安先生到院演講并沒有強調倫敦金融城的災情，但從許多信息上我們知道這里同時也像全球其他金融中心一樣，面臨著裁員、資金壓力、腐敗等問題，而這些問題往往越過金融中心，波及到社會的各個角落，影響到千千萬萬人的生活。這是金融業(yè)高效、封閉之外的延伸的社會效應。戈登布朗這位英國首相似乎被倫敦金融城的推動者和鼓動者搞得徹底的眼花繚亂，因而將整個金融城的利益擺在整個包括制造商的經濟體系之上。他支持對成千上萬在倫敦工作的海外銀行和私募資本采取“點到為止”及低稅收的寬松管理。

　　陸毅安先生沒有時間說明，正是由于這樣的管理方式，至少加重了全球金融危機對倫敦金融城的沖擊。倫敦的理查德·恰特大主教說他的教區(qū)正在努力工作，以應對倫敦金融部門15萬人失業(yè)。倫敦的牧師們已經處在宗教關懷的最前線，倫敦的災情慘重。倫敦是世界最大的金融中心，但是英國經濟總量遠比美國要小，英格蘭銀行也不像美聯(lián)儲和歐洲央行那樣對全球影響廣泛。所以，英國不會承擔像美國那樣危機救火隊領導者的角色。但是，近來布朗政府卻顯示出認真思考解決危機的意愿，而且行動果斷。這種硬朗和堅決在西方國家領袖中無人能比。倫敦金融城應該有望早于紐約擺脫危機的陰影。

　　在全球動蕩的時刻，中國一直保持著有驚無險的狀態(tài)──至少在表情上。不僅如此，中國似乎正在為進行更大一場大決戰(zhàn)忙著做準備。匯豐控股(HSBCHoldingsPLC)旗下子公司香港上海匯豐銀行副主席、長期擔任政府顧問的查史美倫(LauraCha)說得好，中國應該在其他國家自省的時候抓住機會。中國也的確不負眾望。在太平洋這一邊的亞洲，上海陸家嘴環(huán)球金融中心以拔地而起、一飛沖天的氣勢吸引全球的眼光。這是一個震撼世人的當代建筑，超高層、玻璃結構、造型大膽出奇。你只要一進入上海陸家嘴地區(qū)，這座形銷骨立、高聳入云的獨特建筑馬上就要震懾住你。高492米，共101層，夜晚時分，整個大樓銀光閃爍，和身邊的東方明珠、金茂大廈三足鼎立。是的，這是中國膨脹的野心工程之一，中國將在2020年前，將上海建成國際金融中心，因此非得有傲人的金融大樓，因為這是一個裝飾，也是一個圖騰。中國政府在上海市在遭遇幾十年來最嚴重的經濟波動之際特為金融業(yè)發(fā)展注入新的動力，前一陣子開始緊鑼密鼓地推動上海國際金融中心的計劃。上海欲成為國際金融中心的努力，顯示了中國作為全球大國的雄心壯志。在這場來勢猛烈的全球性經濟低迷期間，中國持續(xù)的經濟增長和作為美國最大債權國的地位使中國更有信心要全球金融體系上有更重要的影響力。但是建設金融中心可不止是一棟高樓就完成了，這考驗著中國種種制度的支持和上海政府的能力，包括行政效率、基礎建設進度、金融財會專業(yè)的人才供應、廉潔的交易與監(jiān)管、社會的國際化程度以及穩(wěn)定的政治。香港除了有一棟傲人的金融中心大樓外，香港的法律系統(tǒng)和金融系統(tǒng)仍然使用著英語作為官方語言，這很符合那些外國資本家的需求，所以香港能成功成為東亞的國際金融中心。將上海發(fā)展成為國際級金融中心將考驗中國把機遇轉化成行動的能力。中國的金融體系相對于中國的工業(yè)實力顯得落后許多。對很多人來說，只有在資本能有更大的余地方便地進出中國的情況下，上海才能與其他的全球中心匹敵。這實際上要求人民幣成為一種可兌換貨幣。不過，一些與會人士敦促北京不要被貨幣問題分心，他們認為上?？梢栽谥诌M行風險很高的貨幣調整前取得大踏步式的發(fā)展。

　　不少跨國公司、金融公司都將總部設在了香港。全球金融危機已使數以萬計在金融機構工作的人丟掉了飯碗，而倫敦和紐約遭受嚴重沖擊，而那些還在上班的人也在擔憂自己的職業(yè)前景。然而，上海提供的收入不太可能達到國際標準，并且中國企業(yè)更愿意雇傭那些能說漢語普通話的人，這很有可能就把許多潛在的求職者擋在門檻之外。陸毅安同意，如果上海要成為金融中心，那么借鑒香港、紐約、倫敦、東京等這些全球十大金融市場的建設就非常有必要。世界級的金融中心應由國際化管理，自由開放，放眼全球三個條件點構成。但是世界應該要歡迎上海成功變成另一個國際金融中心。倫敦金融城當選市長陸毅安先生說：“因為每個世界金融中心的崛起都將給其他金融中心帶來好處，因為市場規(guī)模得到擴大，1000的30%比500的40%要多，金融中心的增加對于全球金融市場擴張是必要的。”

　　國際化是上海成功轉型的最重要目標。以倫敦來說，倫敦金融市場的優(yōu)勢在于其運作方式，這包含方方面面，從會計到銀行，以及爭端解決。陸毅安先生說：“比如去年，10000個商業(yè)爭端在倫敦得到仲裁，7000樁與英國并無關系，倫敦成為了商業(yè)爭端解決的中心。商業(yè)爭端的協(xié)商解決有助于保住你與貿易伙伴的商業(yè)關系，盡管你們可能在某一個合同上看法不同。”

　　陸毅安先生認為，各國會計準則就算不同，也應該高度一致，這對于跨境投資者，以及要在多個股票市場上市的公司來說非常重要。因為這樣可以使它們解除制作不同賬目的負擔。他說，現在中國的會計準則在向國際通行的會計準則靠攏方面取得了很大的進展。

　　作為世界級的金融中心，倫敦首當其沖承受了金融危機的亂像。陸毅安先生說：“盡管銀行業(yè)有些部門出現了嚴重的問題，而且僅僅一些銀行出現了問題，倫敦也遭受到一定程度的打擊。前陣子在倫敦進行了金融海嘯爆發(fā)以來的第一個IPO操作，說明了倫敦資本市場已經開始積極進入回穩(wěn)的局面，并運轉正常。信心正在緩慢重建，債券和資本市場也證明了這一點。”

　　前陣子召開的G20峰會，各國同意進行金融監(jiān)管規(guī)則的改革。陸毅安先生說：“我認為繁榮和穩(wěn)定是建立在和諧運作的市場基礎上，因此全球的監(jiān)管規(guī)則應該相似，當然我并不是主張建立全球統(tǒng)一的監(jiān)管機構。但我認為，我們確實需要對金融監(jiān)管的基本原則達成全球性的共識。這樣做，我只想說一個原因，就是保護散戶利益。我們在愛爾蘭、德國、法國、美國、英國看到的，沒有一個國家能夠承受散戶投資者存款賬戶的損失。不管哪個黨執(zhí)政，實行哪種政治制度，政府都不能對這種情況坐視不管。我們在英國就能看到這一點，當皇家蘇格蘭銀行陷入困境，銀行承認投資者保護上限非常小的時候，政府便出面表示愿意注資解困，也就是政府為銀行提供了擔保。事實上如果你承認政府在背后支持銀行，當然無論這家銀行是大是小，政府都希望保護存款賬戶，無論是在國內銀行開戶，還是在海外銀行在本國的分行，或通過網上同沒有本地分支機構的海外銀行進行交易，那么各國政府都需要先確保一個最低限度可接受的監(jiān)管標準。”

　　危機后，倫敦無疑已經吸取了足夠的教訓，配上布朗首相的務實作法，相信將來是能夠穩(wěn)健發(fā)展的。而上海，未來的努力，將改變未來10年后全球金融勢力的格局。