
整整90年前的1919年3月,面對(duì)著當(dāng)時(shí)那次經(jīng)濟(jì)危機(jī),弗拉基米爾·列寧(Vladimir Lenin)論述了當(dāng)代資本主義的困境。然而,即便他百般不愿,也不得不斷言“認(rèn)為資本主義無法擺脫當(dāng)前危機(jī)的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的”。與列寧其他一些觀點(diǎn)不同的是,他這個(gè)預(yù)期已被證實(shí)為相當(dāng)正確的。盡管在20世紀(jì)里,美國和歐洲市場于20年代出現(xiàn)了一些新問題,接著在30年代發(fā)生了大蕭條,但是在二戰(zhàn)結(jié)束之后相當(dāng)長的一段時(shí)期中,市場經(jīng)濟(jì)格外活躍,并在過去的60年內(nèi)創(chuàng)造出了前所未有的全球經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張。但是,好日子已經(jīng)過去了,至少現(xiàn)在已不再有。那個(gè)秋天,這場全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)在美國突然爆發(fā),而且?guī)е膳碌募铀俣?,政府試圖阻止這場危機(jī),可是它除了承諾將啟用前所未有的高額公共資金以外,并未取得什么進(jìn)展。
目前出現(xiàn)的最尖銳的問題,并不是資本主義的終結(jié),而是資本主義的本質(zhì)和變革的必要性。1月,由法國總統(tǒng)尼古拉•薩科齊(Nicolas Sarkozy)、英國前首相托尼•布萊爾(Tony Blair)和德國總理安格拉•默克爾(Angela Merkel)牽頭的、在巴黎舉辦的“新世界、新資本主義”研討會(huì)上,提起的“新、舊資本主義”引發(fā)了熱烈討論。
這場危機(jī),無論在今天看來是多么無法戰(zhàn)勝的,最終也將成為歷史,但關(guān)于未來經(jīng)濟(jì)體系的問題卻將遺留下來。我們是否真的需要一個(gè)招搖地打著資本主義旗號(hào)的“新資本主義”,而不是一個(gè)由務(wù)實(shí)選擇的各種體制和我們有理由去捍衛(wèi)的價(jià)值觀所帶來的非單一經(jīng)濟(jì)體系?我們應(yīng)該尋求一個(gè)新資本主義還是一個(gè)無需什么特殊資本主義形式的“新世界”——這是巴黎那個(gè)研討會(huì)上提出的另一個(gè)詞。這不僅是我們今天所面臨的問題,我認(rèn)為,這事實(shí)上也正是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)之父亞當(dāng)·斯密(Adam Smith)在18世紀(jì)對(duì)市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提出了開創(chuàng)性分析時(shí)所提出的問題。
亞當(dāng)·斯密從未使用過“資本主義”這個(gè)詞(至少就我能夠追蹤得到的資料而言),而且也很難從他的著作中得出任何市場經(jīng)濟(jì)充分性或接受資本主導(dǎo)必要性的理論。在《國富論》(The Wealth of Nations)一書中,他談到了更廣泛價(jià)值觀對(duì)行為選擇的重要作用,以及體系的重要性;但是,在整整250年前出版的亞當(dāng)·斯密的開山之作《道德情操論》(The Theory of Moral Sentiments)中,他廣泛地觀察到了非營利性價(jià)值觀的巨大作用。雖然亞當(dāng)·斯密宣稱“謹(jǐn)慎”是“所有美德中對(duì)個(gè)人最有益的品質(zhì)”,但他接著指出,“人道、正直、寬容和公共精神,是對(duì)他人最有益的品質(zhì)。”.*
究竟什么是資本主義?其標(biāo)準(zhǔn)定義似乎還把“經(jīng)濟(jì)交易是建立在市場基礎(chǔ)上的”作為判定一個(gè)經(jīng)濟(jì)制度能否被視為資本主義的必要資格。同樣,利潤動(dòng)機(jī)和基于私有制的個(gè)人權(quán)利的基礎(chǔ),被看作是資本主義的典型特征。但是,如果這些都是必要條件,那么我們目前的經(jīng)濟(jì)制度,例如歐美的,是真正的資本主義么?世界上所有富裕的國家——那些歐洲國家,以及美國、加拿大、日本、新加坡、韓國、臺(tái)灣、澳大利亞及其他——也依賴于那些主要屬于非市場化的交易已經(jīng)有一陣了,如失業(yè)救濟(jì)、公共養(yǎng)老金及其他社會(huì)保障功能,以及國家撥款的學(xué)校教育和醫(yī)療保健。所謂的資本主義制度,在經(jīng)濟(jì)取得了真正成就的歲月里的那些值得稱道的表現(xiàn),是源于多種體制的結(jié)合,這些體制遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了僅僅依賴?yán)麧欁畲蠡氖袌鼋?jīng)濟(jì)。
人們往往忽視了這點(diǎn),即亞當(dāng)·斯密并不認(rèn)為單獨(dú)的純市場機(jī)制能夠取得很大成就,也不認(rèn)為利潤動(dòng)機(jī)能夠獨(dú)當(dāng)一面。也許這其中的最大失誤在于,大家把亞當(dāng)·斯密關(guān)于人們因何交易的有限討論,解讀為對(duì)他所認(rèn)為的市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好必備的所有行為準(zhǔn)則和體制的詳盡分析。亞當(dāng)·斯密有句名言,說人們尋求交易只是出于私利,無他。這句話被人們一次又一次的引用,被用以解釋為什么面包師、釀酒人、屠夫和消費(fèi)者要進(jìn)行交易。然而,一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的高效運(yùn)轉(zhuǎn)還有賴于其他價(jià)值觀和承諾,如互相信任和有信心。例如,亞當(dāng)·密斯說:“假如某個(gè)國家的人民對(duì)某位銀行家的雄厚資產(chǎn)、正直品質(zhì)和謹(jǐn)慎作風(fēng)有如此大的信心,即相信只要有人需要,他就隨時(shí)可以兌現(xiàn)他開出的那些本票;那么這些本票便與金幣銀幣具有同樣的流通性,因?yàn)槿藗兩钚潘鼈兛梢噪S時(shí)兌換成真金白銀。”
亞當(dāng)·密斯解釋了為什么這種信任并不是永遠(yuǎn)存在的。盡管許多經(jīng)濟(jì)學(xué)書籍都是“面包師-釀酒人-屠夫”式的亞當(dāng)·密斯解讀的擁躉,但他們在當(dāng)前這場危機(jī)前茫然無措(人們?nèi)杂谐渥憷碛扇で蟾嘟灰?,只是機(jī)會(huì)更少了),促成了這場危機(jī)并使得復(fù)蘇之路如此艱難的因素——不信任和對(duì)彼此缺乏信心,帶來的深遠(yuǎn)影響卻并不會(huì)使他(亞當(dāng)·斯密)感到困擾。
事實(shí)上,這種不信任和信心崩潰促成今日危機(jī)并不難理解。由于涉及了衍生品和其他金融工具的二級(jí)市場發(fā)展迅猛,近些年來發(fā)生的交易所附帶的義務(wù)和責(zé)任變得更加難以追認(rèn)。這種情況發(fā)生的背景是信貸供應(yīng)充足,這部分是由以中國為主的一些國家的巨額貿(mào)易順差部分推動(dòng)的,而且這還擴(kuò)大了輕率交易的規(guī)模。把借方引入歧途,使得他們承擔(dān)了不明智風(fēng)險(xiǎn)的次債貸方可能欺騙性地把這些金融工具出售給了與原始交易遙不相干的其他人。對(duì)監(jiān)督和管理的需求最近幾年已明顯增加。但是同期,由于人們對(duì)市場經(jīng)濟(jì)自我監(jiān)管特性的信任日益增加,政府的監(jiān)管作用,尤其是在美國,已被大幅削弱。正當(dāng)對(duì)政府監(jiān)管的需求已經(jīng)增強(qiáng)時(shí),政府能提供的所需監(jiān)管卻變得更弱。
這種體制弱點(diǎn)不僅對(duì)誤導(dǎo)行為而且對(duì)過度投機(jī)傾向產(chǎn)生了影響,如亞當(dāng)·斯密所說,這種傾向很容易能夠吸引到眾多拼命追逐利潤的人。亞當(dāng)·密斯稱這些因追求利潤推高了風(fēng)險(xiǎn)的人為“敗家子和投機(jī)狂”——順便說一句,用這來形容最近的那些次級(jí)抵押貸款企業(yè)家是非常形象的。對(duì)獨(dú)立市場經(jīng)濟(jì)智慧的深信不疑,要為美國已有的監(jiān)管機(jī)制的消逝負(fù)主要責(zé)任,而讓市場經(jīng)濟(jì)基本原理的最初倡導(dǎo)者無比震驚的是,這種信任往往會(huì)另大家完全忽視掉敗家子和投機(jī)狂的行為。
除了亞當(dāng)·斯密對(duì)市場的建設(shè)性作用進(jìn)行的所有解釋和辯護(hù),他還十分關(guān)注盡管市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好,卻依然可能存在的貧困、文盲和相對(duì)剝奪。他希望看到體制和動(dòng)機(jī)的多樣性,而不是單一市場和占據(jù)唯一主導(dǎo)地位的利潤動(dòng)機(jī)。亞當(dāng)·密斯不僅支持國家在完成一些市場可能無法做到的事方面所起的作用,如普及教育和扶貧(他還希望受到政府救助的窮人能享受到比當(dāng)時(shí)的濟(jì)貧法(Poor Laws)所提供的更多的自由);總之,他還支持多種體制選擇以適應(yīng)出現(xiàn)的問題,而不是把某些體制與某些固定程式綁定在一起,例如把問題都留給市場自己調(diào)節(jié)。
我認(rèn)為,今日的經(jīng)濟(jì)困境并不需要什么“新資本主義”,而確實(shí)需要我們對(duì)關(guān)于市場經(jīng)濟(jì)的能力和局限性的舊觀點(diǎn)有開放性理解。我們首先需要清醒地認(rèn)識(shí)到不同體制是如何運(yùn)行的,同時(shí)還要理解各種組織——從市場到政府機(jī)構(gòu)——能夠如何齊心合力,共創(chuàng)一個(gè)更美好的經(jīng)濟(jì)世界。
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